Dez principais razões pelas quais estamos enfrentando uma crise no sistema financeiro global
Dez principais razões pelas quais estamos enfrentando uma crise no sistema financeiro global
As evidências são claras: você não vai acreditar o quão perto estamos do maior colapso da história
Estamos à beira de um colapso do sistema financeiro, e muitas pessoas nem percebem isso. Ainda!
Os sinais estão por toda parte: gastos governamentais recordes, dívida crescente do consumidor e grandes corporações acumulando dinheiro como nunca antes.
Até mesmo as maiores economias do mundo, como EUA, Japão e Alemanha, estão lutando para se manterem fora d'água.
Este artigo analisa os 10 principais motivos pelos quais estamos enfrentando o que pode ser a pior crise financeira da história.
Vou explicar o que está acontecendo, por que está acontecendo e o que isso significa para todos nós.
Neste artigo
- As 10 principais razões pelas quais o colapso do sistema financeiro global está à nossa porta
- Gastos do Governo: O Núcleo desta Crise do Sistema Financeiro
- Políticas do Banco Central Causam Distorções de Mercado Sem Precedentes
- O comportamento financeiro do consumidor como um sinal de alerta da aproximação do colapso do sistema financeiro
- Indicadores econômicos globais apontam para uma crise cada vez mais profunda
O sistema financeiro global está enfrentando um colapso do sistema financeiro de escala sem precedentes. Com três das cinco maiores economias caminhando para uma catástrofe econômica, os riscos estão aumentando.
As 10 principais razões pelas quais o colapso do sistema financeiro global está à nossa porta
Aqui está uma progressão lógica das 10 principais razões pelas quais estamos em uma recessão global, seguida por uma depressão econômica e então o grand finale, uma quebra completa do sistema financeiro:
- Gastos governamentais insustentáveis : os gastos do governo dos EUA como porcentagem do PIB estão se aproximando de níveis históricos, criando uma situação fiscal precária.
- Dívida crescente do consumidor : a dívida do cartão de crédito nos EUA atingiu níveis recordes, com taxas de juros em níveis sem precedentes, refletindo práticas financeiras governamentais insustentáveis.
- Políticas distorcidas do Banco Central : a propriedade excessiva de ETFs e títulos do governo pelo Banco do Japão causou distorções significativas no mercado, levando à instabilidade.
- Grandes vendas de ações de insiders : executivos dos EUA estão vendendo ações no ritmo mais rápido em mais de uma década, sinalizando falta de confiança nos mercados.
- Aumento de caixa por corporações : empresas como a Berkshire Hathaway estão acumulando dinheiro, indicando falta de confiança na economia e antecipação de uma crise.
- Recessão persistente na indústria : o setor manufatureiro dos EUA está em recessão há um longo período, sinalizando sinais de alerta econômico mais amplos.
- Recessão prolongada nas principais economias : a Alemanha está em recessão há mais de dois anos, refletindo uma fragilidade econômica global mais ampla.
- Participação decrescente nos pedidos de seguro-desemprego : uma baixa porcentagem de americanos desempregados que solicitam benefícios sugere que os dados oficiais estão subestimando o verdadeiro nível de dificuldades econômicas.
- Desvalorização de longo prazo de moedas fiduciárias : O dólar americano e outras moedas importantes perderam valor significativo em relação ao ouro, indicando instabilidade econômica de longo prazo.
- Aumento da dívida pública e das famílias : os níveis de dívida pública e das famílias dos EUA atingiram máximas históricas, criando o potencial para uma crise financeira sistêmica.
Gastos do Governo: O Núcleo desta Crise do Sistema Financeiro
Os gastos do governo dos EUA atingiram níveis nunca vistos desde a Segunda Guerra Mundial. Em 43% do PIB, está apenas 1% abaixo do pico durante a Grande Crise Financeira.
Esses hábitos de consumo insustentáveis estão destruindo a economia, preparando o cenário para uma grave turbulência financeira.
O Japão enfrenta seus próprios desafios. A ampla intervenção do Banco do Japão na economia, detendo cerca de 80% dos ETFs do país e 55% de seus títulos do governo, causou distorções significativas no mercado.
Os recentes aumentos de juros pelo Banco do Japão já provocaram uma queda de 12% no Nikkei 225, ressaltando a instabilidade.
Políticas do Banco Central Causam Distorções de Mercado Sem Precedentes
Os bancos centrais, particularmente o Banco do Japão, têm se envolvido fortemente nos mercados financeiros, criando um suporte artificial que não pode ser sustentado indefinidamente.
As consequências agora estão se tornando aparentes, com mercados voláteis e perda de confiança entre os investidores.
As ações recentes do Banco do Japão indicam que até mesmo a menor mudança na política pode ter efeitos dramáticos, como visto no declínio substancial do Nikkei 225.
O comportamento financeiro do consumidor como um sinal de alerta da aproximação do colapso do sistema financeiro
A dívida do consumidor nos EUA disparou, com a dívida do cartão de crédito atingindo um recorde de US$ 1,14 trilhão no segundo trimestre de 2024. As taxas de juros também atingiram uma alta histórica de 22,76%, refletindo as práticas financeiras imprudentes do governo.
Esse crescente endividamento está levando os consumidores para mais perto do colapso financeiro.
O comportamento corporativo também está dando sinais de alerta vermelhos. A Berkshire Hathaway, uma das maiores e mais bem-sucedidas corporações, aumentou suas reservas de caixa para 25% de seus ativos totais, o nível mais alto desde 2005.
Essa enorme acumulação de dinheiro indica falta de confiança no ambiente econômico atual e sugere que grandes corporações estão se preparando para uma grave crise.
Indicadores econômicos globais apontam para uma crise cada vez mais profunda
A Alemanha, uma das maiores economias do mundo, está em recessão há mais de dois anos, com seu PIB contraindo em cinco dos últimos nove trimestres.
Esse declínio econômico prolongado sinaliza uma fragilidade econômica global mais ampla, o que pode desencadear um efeito dominó em outras grandes economias.
As vendas de ações de insiders nos EUA atingiram seus níveis mais altos em mais de uma década, particularmente entre executivos de gigantes da tecnologia como a Nvidia. Essa rápida liquidação indica que aqueles mais próximos dos mercados estão se preparando para uma desaceleração, alimentando ainda mais os temores de uma crise iminente.
A desvalorização de longo prazo das moedas fiduciárias, particularmente o dólar americano, adiciona outra camada de risco ao sistema financeiro global.
O dólar americano perdeu 98,5% de seu valor em relação ao ouro desde 1971, com outras moedas importantes, como o euro e o iene, sofrendo quedas semelhantes.
Essa perda de poder de compra está corroendo a confiança nas moedas fiduciárias, empurrando os investidores para ativos alternativos.
A linha de fundo
A natureza interconectada das economias globais significa que os problemas enfrentados pelos EUA, Japão e Alemanha não são isolados.
Com os gastos do governo saindo do controle, políticas distorcidas do banco central, aumento da dívida corporativa e do consumidor e recessões prolongadas nas principais economias, o mundo está à beira de uma crise financeira sem precedentes.
Artigo de contribuição : https://www.businessinsider.com/recession-fears-fueling-stock-market-crash-wall-street-chaos-positive-2024-8?op=1