A redefinição da moeda global e o futuro de uma moeda global - Segunda-feira, 16 de setembro de 2024

David Bonellie

The Global Currency Reset: Qual é o futuro de uma moeda global? 

O Global Currency Reset (GCR) normalmente se refere a um evento hipotético no qual as moedas do mundo são supostamente "reiniciadas". O GCR analisa novos valores com base na reavaliação de moedas específicas e na desvalorização de outras. Os proponentes da teoria do GCR argumentam que essa redefinição é necessária para abordar as falhas atuais no sistema financeiro global. Um GCR pode nivelar o campo de jogo para as nações em desenvolvimento. 

Há vários impactos que as mudanças monetárias globais podem ter sobre os indivíduos e seus negócios, a mobilidade global e os investimentos. 

Breve história da moeda fiduciária (dinheiro moderno)

A moeda fiduciária não é lastreada por uma mercadoria física, como ouro ou prata, mas é baseada na confiança no governo emissor ou no banco central. 

Padrão-ouro de Bretton Woods

O Acordo de Bretton Woods de 1944 estabeleceu o dólar americano como moeda de reserva mundial e o atrelou ao valor do ouro, fornecendo um sistema de taxa de câmbio fixa. Após a Segunda Guerra Mundial, os governos buscaram administrar suas economias e estabilizar suas moedas. 

O acordo exigia que os países garantissem a conversibilidade de suas moedas em dólares americanos dentro de 1% das taxas de paridade fixas, com o dólar conversível em barras de ouro para governos estrangeiros e bancos centrais. 

Mudança para o PetroDollar 

Esse tipo de política fiduciária durou até 1971, quando o governo dos EUA encerrou o padrão-ouro. O afastamento do padrão-ouro foi outra “reinicialização global da moeda” na época e existe há cinquenta anos. 

Pouco depois de 1971, o termo “petrodólar” se refere ao sistema que surgiu por meio do qual os países exportadores de petróleo concordaram em precificar suas exportações de petróleo em dólares americanos. O petrodólar permitiu que os EUA mantivessem seu domínio no sistema financeiro global e ajudou a sustentar o valor do dólar americano.

Várias moedas são atreladas ao dólar americano, uma estratégia comum no Caribe e em vários países com cidadania por investimento. O dólar do Caribe Oriental é a moeda principal em todos os cinco países do CBI, e os investidores podem liquidar seus requisitos de investimento financeiro em dólares americanos para obter a cidadania. 

O preço dos programas de cidadania por investimento da Turquia  é em dólares americanos. Embora, neste caso, os investidores precisem converter seus dólares americanos em liras turcas.

Os

potenciais benefícios e desafios de uma redefinição de

moeda global Os proponentes de uma redefinição de moeda global (GCR) argumentam que pode haver vários benefícios em uma redefinição de moeda global. Alguns esperam que uma GCR ajude a reduzir a disparidade em riqueza e renda entre países e promova maior justiça financeira ao reduzir o domínio da moeda de um único país no sistema financeiro global. 

Uma redefinição de moeda se afasta de um sistema monetário focado em lucros de curto prazo e especulação. Além disso, um GCR poderia promover uma alocação mais eficiente de recursos e investimento em desenvolvimento de longo prazo. 

Nesse sentido, a redefinição da moeda global reduz as tensões geopolíticas ao diminuir o domínio da moeda de um único país no comércio e nas finanças internacionais e pode promover maior cooperação e estabilidade nas relações econômicas globais.

Modelos Propostos para uma Redefinição Global de Moeda

Como não há movimento oficial ou propostas sobre uma redefinição de moeda, é desafiador definir um modelo que possa ser adotado. Dito isso, aqui estão quatro opções potenciais para uma redefinição global de moeda.

Uma Moeda de Reserva Global

Sob este modelo, uma única moeda de reserva global substituiria o sistema atual, no qual o dólar americano é a moeda de reserva dominante. Esta Moeda global poderia ser apoiada por uma cesta de commodities ou outras moedas e administrada por um organismo internacional como o Fundo Monetário Internacional (FMI).

Moedas Regionais

Outro modelo para um GCR envolveria a criação de moedas regionais dentro de áreas geográficas específicas. Por exemplo, o Euro é uma moeda regional usada dentro da União Europeia. Sob este modelo, várias moedas regionais poderiam substituir o dólar americano como a moeda global dominante.

Moedas Baseadas em Blockchain

Alguns proponentes de um GCR sugeriram que uma criptomoeda baseada em blockchain é ideal para substituir o sistema atual. Esta Moeda seria baseada em tecnologia de livro-razão descentralizada e gerenciada por uma rede distribuída de computadores em vez de uma autoridade central. É possível que Bitcoin ou Ethereum sejam a criptomoeda de liquidação global no futuro. 

Existem algumas nações com cidadania por investimento que estão olhando para o futuro em relação a um GCR. O   Digital Assets Business Bill  de Antígua e Barbuda e o Saint Kitts e Nevis  Virtual Assets Bill são duas peças de legislação que permitem o registro de empresas que interagem com criptomoedas. Um passo mais perto de permitir que os investidores paguem pela cidadania diretamente com criptomoedas no futuro. 

Moeda Digital do Banco Central (CBDC)

Semelhante a uma moeda baseada em blockchain, uma CBDC é uma versão digital da moeda fiduciária de um país emitida e apoiada pelo banco central daquele país. Ela opera em um livro-razão centralizado e está sujeita à política monetária do banco central. O propósito de uma CBDC é fornecer um meio de pagamento seguro e eficiente, ao mesmo tempo em que fornece maior transparência e controle sobre o sistema monetário.

Moedas de Bancos Digitais Centrais (CBDC) ou Criptomoedas na Redefinição Global de Moedas

Uma das maiores redefinições globais de moedas será uma moeda digital de banco central ou criptomoeda. Os governos favorecem uma CBDC por causa de sua capacidade de controlar e ter visibilidade absoluta. Criptomoedas e transações peer-to-peer não oferecem ao governo tal controle. 

Uma Moeda de Banco Digital Central (CBDC) é uma Criptomoeda sem Privacidade?

Os governos estão investigando o uso de CBDC por uma variedade de razões. Uma das principais motivações é aumentar a inclusão financeira. CBDCs podem fornecer acesso a serviços financeiros para pessoas que não têm acesso a sistemas bancários tradicionais. 

Ao fornecer um sistema de pagamento digital que não requer uma conta bancária, os CBDCs podem ajudar a reduzir o número de indivíduos sem conta bancária. Outro benefício potencial dos CBDCs é melhorar a eficiência do sistema de pagamento e levar a transações mais rápidas e econômicas. 

CBDCs também podem fornecer aos bancos centrais ferramentas adicionais para implementar a política monetária. Por exemplo, um CBDC pode ter taxas de juros negativas, estimulando o crescimento econômico durante períodos de crise econômica. Governos que usam um CBDC podem oferecer maior proteção aos consumidores contra f***d e roubo. Todas as transações estão disponíveis em um livro-razão seguro e à prova de violação. 

Uma CBDC exigirá que seus usuários concluam um KYC antes de poderem fazer transações. Há potencial para tecnologia de privacidade e criptografia, mas os governos dificilmente se alinharão dessa forma.

Cooperação Global de uma CBDC como Reinicialização da Moeda

Se a CBDC da Nigéria for algo a se considerar, haverá forte resistência de uma grande parcela da população. O ponto de vista oposto dos cidadãos nigerianos é a maneira de design da Moeda, a falta de confiança no governo e no banco central, e os benefícios e desvantagens percebidos do sistema. 

Uma CBDC levanta preocupações de privacidade usando um livro-razão centralizado para registrar todas as transações. A CBDC daria ao governo ou banco central emissor da CBDC um alto grau de visibilidade nas atividades financeiras dos indivíduos. Embora uma redefinição global da moeda e as CBDCs possam incluir privacidade de conhecimento zero, haverá dúvidas entre os usuários em potencial. 

Alternativamente, países como El Salvador adotaram o Bitcoin como moeda de curso legal e o uso de StableCoins como moedas de transação. Uma stablecoin é atrelada ao dólar americano, mas é uma criptomoeda, permitindo que os usuários façam transações anonimamente. Cidadãos que antes não tinham banco agora podem se envolver em transações financeiras com relativa facilidade.

Implicações para investidores e empresas

Se a privacidade não for uma preocupação para empresas e investidores, uma redefinição global da moeda pode oferecer vários benefícios para transações comerciais. 

• Pagamentos mais rápidos e eficientes;
• Custos de transação mais baixos;
• Segurança melhorada e proteção f***d; e 
• Maior acesso a serviços financeiros. 

Impacto nos Programas de Cidadania por Investimento e Golden Visa 

Uma vantagem de usar um CBDC para  cidadania por investimento  é uma opção mais fácil e rápida para os investidores transferirem fundos. Os investidores de CBDC podem movimentar seus fundos de investimento de forma mais rápida e segura do que com métodos de pagamento tradicionais.

Além disso, como os detalhes de todas as transações estão em um livro-razão seguro e à prova de adulteração, pode ser mais fácil para os governos rastrear e verificar as transações de investimento. Ver cada transação pode ajudar a evitar f***d e garantir a conformidade com os requisitos do programa de cidadania por investimento.

Fonte: Índice Global de Residência