Quanto dinheiro há no mundo agora?
Quanto dinheiro há no mundo agora?
Economia - 8 de janeiro
Escrito por Scott Jeffries
O dinheiro transformou toda a ideia do sistema de escambo. Um meio de troca por séculos, ele mantém o mundo em fluxo, permite que os países negociem, armazenem riqueza e promovam relacionamentos amigáveis.
Normalmente, cada país tem um banco central que regula e gerencia o suprimento de dinheiro, trabalhando em coordenação com o governo. Essa regulamentação desempenha um papel fundamental na formação da dinâmica econômica, incluindo a distribuição de riqueza.
No mundo de hoje, a desigualdade de renda é uma característica definidora das nações, com a barreira financeira para se juntar ao 1% superior variando drasticamente de um país para o outro. Abaixo está uma olhada nos países com os maiores e menores requisitos de renda para entrar no 1% superior, dando um instantâneo de como a riqueza é distribuída globalmente.
Tipos de fornecimento de dinheiro
Economistas dividem o dinheiro em categorias com base principalmente em quão líquido ele é, de acordo com o Federal Reserve Bank of Richmond. O intervalo começa no mais estreito e líquido com M0 e, nos EUA, vai até o mais amplo e menos líquido, M3. Cada nível M inclui os níveis que o precedem, então M3 inclui M0, M1 e M2.
O banco central dos EUA é o Sistema da Reserva Federal, que publica dados da moeda dos EUA com base em três dos quatro Ms:
Como a oferta de moeda é medida
M0: Referido como base monetária, M0 inclui todo o dinheiro em circulação, incluindo o dinheiro que os bancos mantêm em reserva. De acordo com os dados do Federal Reserve para setembro de 2024, havia cerca de US$ 2,3 trilhões em circulação.
M1: Inclui todo o suprimento de dinheiro M0, adicionando o dinheiro mantido em cheques de viagem, depósitos à vista, outros tipos de depósitos à vista e ordens negociáveis de retirada. Em setembro de 2024, o estoque sazonalmente ajustado de M1 totalizou US$ 18,15 trilhões.
M2: Inclui toda a moeda do suprimento de dinheiro M1 e se expande para incluir fundos mútuos, depósitos a prazo menores, títulos do mercado monetário e outros tipos de depósitos a prazo. As moedas M2 geralmente são menos líquidas do que M1, o que significa que você não pode converter dinheiro M2 em dinheiro tão facilmente. O estoque total de M2 era de US$ 21,22 trilhões em setembro.
M3: Inclui todos os elementos do M2, mais fundos institucionais do mercado monetário e grandes depósitos a prazo. Em comparação com M1 e M2, os ativos M3 têm a menor liquidez. O Fed não calcula mais o M3.
Depois de abordar diferentes tipos de dinheiro e quanto circula e é mantido nos EUA, aqui está uma análise da questão importante: "Quanto dinheiro existe no mundo?"
Quanto dinheiro há no mundo?
A quantidade total de dinheiro no mundo pode ser medida e expressa de muitas maneiras diferentes, por isso é difícil dar uma resposta específica.
Oferta de moeda
Se você está curioso sobre o valor total de notas e moedas em circulação, o Banco de Compensações Internacionais estimou que era de $ 8.275.000.000.000, ou $ 8,28 trilhões de dólares americanos, em 20 países principais mais a área do euro em 2021, sua estimativa mais recente . Claro, há quase 200 países no mundo, então esta é apenas uma estimativa aproximada da categoria de dinheiro mais estritamente definida — e talvez mais fácil de quantificar.
O suprimento global de M1, que inclui todo o dinheiro em circulação, mais cheques de viagem e depósitos à vista, como contas correntes e de poupança, era de US$ 48,9 trilhões em 28 de novembro de 2022, de acordo com a Visual Capitalist. Essa publicação estimou o valor total do suprimento de M2 em US$ 82,6 trilhões.
O dinheiro também está presente na forma de investimentos e derivativos . A capitalização de mercado global total das cerca de 80 principais bolsas de valores do mundo é de US$ 110,2 trilhões, de acordo com a Visual Capitalist. A capitalização de mercado total da criptomoeda, conforme relatado pela CoinMarketCap, adiciona outros US$ 2,5 trilhões a esse valor.
No total, a oferta de moeda M2, a capitalização da bolsa de valores e a criptomoeda totalizam US$ 195,3 trilhões.
Produto Interno Bruto
Outra maneira de visualizar a riqueza global é pelo produto interno bruto , que é o valor total de todos os bens e serviços produzidos e adquiridos em um determinado país ao longo de um ano ou outro período de tempo.
Enquanto o PIB mede a produção de uma nação e rastreia o crescimento ou contração de sua economia, o Fundo Monetário Internacional observa que o PIB tem uma série de deficiências, incluindo sua falha em medir os padrões de vida e bem-estar dos residentes . Um dos motivos é a disparidade na distribuição do PIB — os residentes de um país não se beneficiam igualmente do crescimento do PIB.
Índice de Desenvolvimento Humano
O Índice de Desenvolvimento Humano acrescenta contexto ao PIB e à oferta de moeda ao medir a longevidade e a educação dos países, bem como sua renda. De acordo com o Programa das Nações Unidas para o Desenvolvimento, o IDH reconhece que a longevidade e a educação são tão importantes para o desenvolvimento de um país quanto seus fatores econômicos.
No que diz respeito ao fator econômico, o IDH mede a renda nacional bruta em vez do PIB porque o RNB representa o que os residentes ganham e não o valor do que eles produzem.
Em 2023, a renda nacional bruta global totalizou US$ 105,7 trilhões, de acordo com o World Bank Group. Mas assim como o PIB falha em refletir as disparidades nos benefícios da produção, o RNB não reflete a desigualdade de renda , e é por isso que é importante ver os números no contexto dos outros fatores.
Quanto dinheiro existe por pessoa no mundo?
As estimativas de quanto dinheiro existe por pessoa no mundo variam muito devido às diversas maneiras de medi-lo.
Usando o valor de US$ 2,3 trilhões da moeda M0 do Federal Reserve e uma população mundial atual de 8,17 bilhões, por Worldometer, há cerca de US$ 282 por pessoa no mundo, em média. Usando o valor M1, o valor é de US$ 2.221. Usando o valor M2, o valor por pessoa é de US$ 2.597.
No entanto, nem todas as estimativas incluem todos os países ou todas as pessoas, e os números variam muito dependendo se representam riqueza média ou mediana .
Por exemplo, a UBS Wealth Management publica um Relatório Global de Riqueza anual. O relatório de 2023, que é o mais recente contendo uma estimativa global de riqueza privada líquida , colocou o valor médio em US$ 84.718, mas contou apenas adultos e usou apenas números para os 60 países com a maior riqueza total.
Em um relatório sobre esses dados, o Visual Capitalist também forneceu o valor médio por adulto — US$ 8.654.
Assim como o PIB e o RNB, as estimativas globais não refletem as enormes disparidades de riqueza de um país para outro, ou de um indivíduo para outro dentro de um determinado país.
Bom saber
Os 10 maiores bilionários do mundo da Lista de Bilionários em Tempo Real da Forbes tinham um patrimônio líquido total de US$ 1,81 trilhão em 8 de novembro.
O futuro do dinheiro: o dinheiro em espécie será substituído?
Com os países se esforçando arduamente para estabilizar suas economias, espera-se que a quantidade total de dinheiro em circulação aumente continuamente.
Atualmente, mais pessoas estão sendo atraídas para o uso de moedas virtuais ou digitais . É por isso que o uso de dinheiro físico está diminuindo gradualmente com a popularidade crescente das transações digitais.
China, Japão e Suécia estão em vários estágios de desenvolvimento de moeda digital de banco central, de acordo com o The New York Times . O Banco da Inglaterra e o Banco Central Europeu também estão explorando CBDCs. As Bahamas já lançaram a primeira moeda digital oficial do mundo.
Tomada final
Há quase US$ 21,22 trilhões no suprimento total de dinheiro global (M2), US$ 18,15 trilhões dos quais são M1. Mesmo que as moedas digitais tornem o dinheiro físico obsoleto, os tipos de moedas que os bancos centrais estão considerando ainda seriam quantificáveis — assim como você pode quantificar seu saldo bancário ou o valor de seu portfólio de investimentos, apesar da ausência de dinheiro físico nessas contas.
Perguntas frequentes
Aqui estão mais respostas para perguntas sobre dinheiro e moeda no mundo de hoje.
Qual moeda é a mais valiosa do mundo?
A moeda mais valiosa do mundo é o Dinar Kuwaitiano (KWD). Um dólar americano equivale a 0,31 KWD.
Qual é o valor total das criptomoedas?
A capitalização de mercado atual da criptomoeda é de US$ 2,5 trilhões, em 8 de novembro de 2024.
Qual é a riqueza total do mundo?
De acordo com o "Global Wealth Report 2023" do UBS, o patrimônio privado líquido total era de US$ 454,4 trilhões no final de 2022.
Quantos dólares americanos estão em circulação?
Em setembro de 2024, o valor total de dólares americanos em circulação, conhecido como base monetária (M0), era de US$ 2,3 trilhões. Isso inclui todas as moedas físicas, como notas e moedas, bem como dinheiro mantido em reservas por bancos.